Question 1

Кто в организации отвечает за меры по ПНИИИМР?

Accepted Answer

Часть 1 статьи 11 Федерального закона от 27.07.2010 № 224-ФЗ обязывает организацию создать структурное подразделение или назначить должностное лицо, подотчётное лицу, осуществляющему функции единоличного исполнительного органа. Административная ответственность за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязанностей по принятию мер, направленных на предотвращение, выявление и пресечение злоупотреблений на финансовых и товарных рынках, установлена частью 4 статьи 15.35 КоАП РФ: для должностных лиц — от 20 000 до 30 000 рублей либо дисквалификация на срок до одного года.

Question 2

Какой штраф грозит за нарушение требований 224-ФЗ о мерах внутреннего контроля?

Accepted Answer

Часть 4 статьи 15.35 КоАП РФ за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязанностей по принятию установленных законодательством мер, направленных на предотвращение, выявление и пресечение злоупотреблений на финансовых и товарных рынках, предусматривает для должностных лиц от 20 000 до 30 000 рублей либо дисквалификацию на срок до одного года, для юридических лиц — от 300 000 до 700 000 рублей. Другие части этой статьи касаются раскрытия инсайдерской информации, ведения списка инсайдеров и уведомления Банка России об операциях; суммы по ним отличаются.

Question 3

Что продукт даёт для исполнения требований статьи 11 224-ФЗ?

Accepted Answer

Продукт предоставляет инструменты, которыми организация исполняет процедуры своих правил внутреннего контроля, и оставляет доказательство их исполнения: сообщение о возможном нарушении проходит фиксированный маршрут из 24 статусов и 38 переходов, право на каждый переход выдаётся отдельным разрешением роли, движение фиксируется в протоколе смены статусов с датой, временем, сотрудником и комментарием, а нарушенное требование указывается с точностью до абзаца нормативного акта.

Question 4

Как событие ПНИИИМР связано с операционным риском?

Accepted Answer

Реализовавшееся нарушение требований о ПНИИИМР — это событие регуляторного риска. Согласно пункту 6.10 Положения Банка России от 08.04.2020 № 716-П, события регуляторного риска и других нефинансовых рисков включаются в базу событий операционного риска; ближайший тип события — 3.6.4 (нарушение прав клиентов и контрагентов, включая сохранность конфиденциальной информации). Продукт ведёт именно такую базу событий.

Question 5

Можно ли настроить маршрут события под наши правила внутреннего контроля?

Accepted Answer

Настраивается то, кто и какой переход вправе выполнить: право на каждый переход выдаётся отдельным разрешением роли, а состав обязательных полей и доступных разделов карточки задаётся правами. Сам перечень статусов и переходов — 24 статуса и 38 переходов — задан в поставке продукта; его изменение выполняется как доработка под правила организации.